ЦБ назвал признаки карт, используемых нелегальными онлайн-казино

ЦБ определил признаки платежных карт и электронных кошельков, которые используются нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать операции по таким картам и полностью прекращать обслуживание

ЦБ назвал признаки карт, используемых нелегальными онлайн-казино

Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Банк России раскрыл схему использования платежных карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров, и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано оперативно выявлять такие платежные инструменты и блокировать их, следует из методических рекомендаций ЦБ.

Российским законодательством банкам запрещено проводить платежи в адрес нелегального бизнеса. Для обхода запрета бизнес, как объясняет регулятор, может использовать не расчетные счета, а банковские карты или электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных лиц. «При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», — говорится в сообщении ЦБ.

Поток таких платежей ЦБ назвал «значительным по объему». Для его обработки теневой бизнес использует специальное программное обеспечение, которое подключается к банковским интернет-страницам, предоставляющим услугу по переводу денежных средств с карты на карту. На этих страницах ПО в автоматическом режиме заполняет необходимые данные для осуществления перевода.

Эти сервисы для перевода средств есть у ряда кредитных организаций (к ним не относятся платежи через мобильные приложения или интернет-банки). Их можно использовать без идентификации и не являясь клиентом кредитной организации для совершения переводов между картами или кошельками, открытыми в любых банках.

Что придется делать банкам

«Переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы», — подчеркивается в сообщении. Для защиты потребителей и сокращения теневых операций банкам рекомендовано обращать повышенное внимание на подозрительные карты и кошельки, при необходимости блокировать операции по ним, а в случае если за один год будет совершено более двух блокировок операций, расторгать договор обслуживания с клиентом. К признакам, по которым можно определить подозрительные платежные инструменты, ЦБ отнес несколько «аномалий». Чтобы считаться подозрительными, карта или кошелек должны соответствовать двум и более из них:

Читайте также на нашем сайте:  МВФ одобрил выделение рекордных $650 млрд на восстановление экономики

Банки с такими сервисами переводов должны предусмотреть дополнительное подтверждение номера счета получателя со стороны плательщика, выявлять в интернете случаи упоминания их онлайн-сервисов для осуществления расчетов с теневым бизнесом, обращать внимание на цифровой отпечаток устройства, с которого приходит запрос на перевод, указывает ЦБ. Кроме того, им нужно проводить дополнительную проверку пользователя с помощью технологий, которые во время совершения операции передают также данные о месте совершения покупки, устройстве и т.п.

Банк России начал активную борьбы с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино и других участников серого платежного рынка в конце 2020 года. Тогда регулятор запретил платежному сервису QIWI осуществлять переводы в адрес иностранных интернет-магазинов, а в начале 2021-го такое же предписание получила «ЮMoney». За такими интернет-магазинами могли скрываться онлайн-казино, букмекеры и т.д., рассказывали РБК участники рынка.

Ограничения перестали действовать в минувшем июне. Кроме того, в этом году за расчеты с онлайн-казино ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций — РФИ Банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, расчетной небанковской кредитной организации РИБ, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего». Участники платежного рынка и сами пытаются ограничить расчеты с нелегальными игроками. Например, платежная система «Мир» весной 2021 года запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки, за которыми также могут скрываться нелегальные онлайн-казино, букмекеры и т.д.

Автор

ЦБ назвал признаки карт, используемых нелегальными онлайн-казино

Евгения Чернышова
По материалам

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Новости банков
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: